刚刚，又一家外贸银行出事了！

嘿，外贸小伙伴们，今天咱们来聊聊一件大事儿——新加坡最大银行星展银行（DBS Bank）最近在香港摊上事儿了，「被罚1000万」！

这罚款金额可不低，具体发生了什么呢？

有可靠消息称，星展香港因为反洗钱和反恐融资的规矩没守好，被香港金融管理局罚了1000万港元，这也不失为对香港金融业反洗钱领域强监管的一个信号。

香港金融管理局（HKMA）称调查了星展银行（香港）从2012年到2019年这段时间的监管问题。结果发现，星展银行在监控业务关系和对高风险客户加强尽职调查上没做到位，甚至连客户的一些记录都没保存好。

金管局要求银行建立有效尽职审查措施，防止洗钱及恐怖分子资金筹集活动。同时，银行应定期检视这些措施以确保它们持续有效。星展香港那边也回应了，说对反洗钱的义务非常重视，接受金管局的决定，并且已经采取了新的措施来应对这些问题。

图©pexels

提及这个银行，可能各位外贸小伙伴并不陌生，为什么这么讲呢？

①一些第三方代收款机构与星展银行（DBS Bank）有着紧密合作，主要提供多币种收款账户服务；

②很多注册香港离岸公司的外贸人开通公账除了汇丰银行的，就是星展银行（DBS Bank）的；

③网上有很多代理注册机构宣传星展银行（DBS Bank），「无需赴港，视频开户」这些宣传词，大家在网上应该也都见过。

其实现在这个情况也不足为奇，别说银行了，企业或个人账号收款涉及洗黑钱调查被冻结都是常有的事儿，相信很多外贸小伙伴都已经经历过了。很多国外客户打款都是通过地下钱庄，而地下钱庄打款的账号就可能涉及到诈骗和洗黑钱，供应商作为收款方相当于被牵连。比如涉嫌诈骗的，一旦经侦调查发现有问题，不仅卡会被冻结，还会从卡上扣除被害人的被诈骗资金予以返还。

各位外贸小伙伴，你有经历过这样的事情吗？来评论区一起聊聊，别忘了转发这篇文章！

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